Fondul de pensii olandez ABP, unul dintre cei mai mari investitori din Europa, pune băncile în gardă și spune că ar putea sista investițiile din acest sector dacă nu vede dovezi că afirmațiile instituțiilor bancare privind decarbonizarea portofoliului sunt însoțite de acțiuni concrete, scrie Bloomberg.
„Sectorul financiar a rămas cu adevărat în urmă”, a declarat Dominique Dijkhuis, membru al consiliului executiv și director de investiții la ABP, cel mai mare fond de pensii din Europa. „Dacă spui că te angajezi să urmezi un curs climatic și apoi continui să acorzi în mod activ împrumuturi pentru noi produse fosile, pur și simplu nu este aliniat.”
ABP stabilește indicatori cheie de performanță „transparenți” pe care instituțiile financiare trebuie să îi îndeplinească pentru a evita să fie vândute în următorii trei ani, a declarat Dijkhuis într-un interviu. Aceasta a spus că băncile trebuie să „își asume responsabilitatea”, ceea ce înseamnă să analizeze „foarte critic” expunerile lor la combustibili fosili din care ar putea ”să se retragă”.
Remarcile reflectă un peisaj în evoluție rapidă, în condițiile în care investitorii instituționali, autoritățile de reglementare, legislatorii și activiștii pentru climă intensifică examinarea rolului industriei financiare în alimentarea emisiilor de carbon. Asta în condițiile în care băncile care își asumă angajamente net zero continuă să ofere un sprijin substanțial firmelor de petrol, gaze și cărbune care își extind activitatea.
ABP a ținut prima pagină a ziarelor la sfârșitul anului 2021, când a anunțat că renunță la un portofoliu de 15 miliarde de euro (16,3 miliarde de dolari) de active pe bază de combustibili fosili. Acum dorește să își reducă expunerea indirectă la activele cu emisii ridicate de carbon. „Suntem îngrijorați de faptul că sectorul financiar este încă investit masiv în combustibili fosili”, a declarat Dijkhuis.
„Majoritatea” investițiilor lichide în combustibili fosili ale fondului „sunt deja vândute”, iar ceea ce nu a fost încă descărcat va fi scos din portofoliu până la sfârșitul acestui trimestru, a spus ea.
Autoritățile de reglementare la nivel mondial avertizează deja că riscul climatic nu poate fi tratat separat de riscul financiar. Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancară a declarat în decembrie 2022 că „riscurile financiare legate de climă pot avea un impact asupra expunerii băncilor la riscul de credit prin intermediul contrapartidelor lor”. Băncile ar trebui să adopte o „abordare conservatoare” pentru a se asigura că rezervele de capital sunt suficiente pentru a absorbi pierderile potențiale, a precizat Comitetul.
O preocupare cheie este măsura în care activele bancare cu emisii ridicate de dioxid de carbon devin „blocate” sau fără valoare, deoarece nu își au locul într-o economie cu emisii reduse de dioxid de carbon. Un raport din iunie al Unității de sprijinire a guvernanței economice a UE, care a fost trimis legislatorilor, a afirmat că în prezent există o nevoie „urgentă” de a stabili o politică pentru a face față activelor blocate.
Însă, industria financiară ripostează. Federația bancară europeană a declarat, într-un răspuns trimis redacției Bloomberg, că impunerea unor cerințe de capital mai ridicate pentru împrumuturile acordate industriei combustibililor fosili va crește prețul capitalului și va reduce capacitatea generală de creditare a băncilor, fără a reduce cererea de activități legate de combustibilii fosili.”
De asemenea, EBF a afirmat că un amortizor de capital climatic ar împinge finanțarea combustibililor fosili către piețe mai puțin reglementate, ceea ce ar crea „avantaje competitive pentru băncile din umbră și băncile din afara UE”.
